Esimene reegel – ärge sattuge paanikasse.
Panga päring ei tähenda, et teid kahtlustatakse seaduse rikkumises. Paljudel juhtudel on tegemist tavapärase kontrolliga, mida tehakse rahapesu tõkestamise nõuete (AML) täitmiseks.
Samas ei tohi panga päringut tähelepanuta jätta.
Mida tasub teha:
✓ Vastake panga päringule ettenähtud tähtaja jooksul.
✓ Vastake rahulikult, selgelt ja küsimuste sisust lähtudes – emotsioonid ega vaidlused ei aita olukorda
lahendada.
✓ Esitage dokumendid, mis vastavad otseselt panga küsimustele.
✓ Ärge saatke lisadokumente ega teavet, mida pank ei ole küsinud, sest see võib kaasa tuua uusi
küsimusi.
Peamine eesmärk on näidata selgelt raha päritolu, tehingu eesmärki ning selle majanduslikku sisu.
Mida selgemad ja loogilisemad on teie selgitused ning esitatud dokumendid, seda kiiremini saab pank kontrolli lõpule viia.
Pidage meeles:
Hästi koostatud vastus aitab sageli vältida korduvaid päringuid, võimalikke kontopiiranguid ning kontrollimenetluse pikenemist.
Veel üks oluline tähelepanek
Paljud pöörduvad juristi poole alles pärast seda, kui on pangale juba mitu korda iseseisvalt vastanud.
Kui esimestes vastustes on esitatud puudulik teave, dokumendid on omavahel vastuolus või selgitused muutuvad, võib olukorra parandamine osutuda märksa keerulisemaks. Lisaks võivad varasemad vastused hakata töötama teie kahjuks.
Kui panga päring on keeruline või te ei ole kindel, milliseid dokumente ja selgitusi tuleks esitada, tasub õigusabi otsida enne esimese vastuse saatmist, mitte alles pärast mitut ebaõnnestunud katset.
